Exi Group: el entramado detrás de las estafas millonarias

Cada día que pasa se suman más denuncias contra Exi Group, la empresa dedicada a la compra de deudas crediticias a bancos y empresas acusada por intimaciones ilegales y descuentos compulsivos en las cajas de ahorro de distintos deudores.

En las últimas horas, una investigación de Ámbito reveló que detrás de la compañía existe un entramado de empresas que operaban como "satélites" en el fraude. Según lo publicado en el Boletín Oficial, la empresa Exi Group se constituyó el 15 de diciembre de 2017 y los socios son Carlos Facundo de la Iglesia, Rubén Santiago Ward y Hernán Darío Fulco.

"Estos accionistas no son sólo socios en esta compañía. Existió y existe un complejo juego de transacciones accionarias que amplía al rango de la operatoria que presiona a los supuestos deudores", reveló la nota del medio del Grupo Indalo.

Entre estas empresas está 5 On Line, una firma dedicada a los “análisis de datos para empresas, encuestas y cobranzas, marketing y publicidad digital” que en los registros de la AFIP la publicitan como un “call center”.

Según los datos que pudo obtener Ámbito, la empresa fue registrada el 25 de julio de 2007 por cuatro socios: Rubén Santiago Ward, Hernán Darío Fulco, Carlos Facundo de la Iglesia y Juan Ignacio García. Sin embargo, en 2009 Ward le vende 1.200 cuotas de 5 On Line a Pablo Javier Casal. El 1 de julio de 2010, García le vende cuotas a De la Iglesia y Casal hace lo propio con Diego Páez, luego socio de Ward en la empresa Impakto SA. Finalmente, el 12 de mayo de 2012, Fulco vendió todas sus cuotas de 5 On Line a Rubén Santiago Ward.

Otra empresa es Impakto SA. El 3 de octubre de 2013 se registró en el Boletín Oficial, en sociedad con el español Diego Páez, esta firma constructora. Páez resulta, a su vez, socio en cuatro empresas dedicadas a servicio de consultoría en telecomunicaciones e informática: Qubit Digital SA; CDSS SA; Lugalu SA.

Por otro lado, Rubén Santiago Ward es socio desde 2017 de Hernán Darío Fulco en Equila SRL. El 18 de julio de 2019, Fulco cedió la totalidad de sus cuotas sociales a Andrés Tomás Di Guardia, quien asumió, además, como gerente. En el caso de “Sondeos”, se supone que se dedica al “desarrollo de software y soporte, servicios de telecomunicaciones (SMS / IVR) y omnicanalidad bajo modalidad SaaS”. Tienen oficinas en Buenos Aires, Montevideo y Santiago.

Exi Group: la modalidad de la estafa

Según contó el director de Usuarios y Consumidores Unidos (UCU), Adrián Bengolea, en dialogó con Argenzuela la empresa "compran cartera de créditos a empresas que venden a poco precio y este tipo de empresas gana con la diferencia entre lo que recuperan y lo que pagaron esa cartera".

"Pero en esas carteras hay de todo, incluso deudas prescriptas, las cuales no se tiene la obligación de pagarlas. Hay muchísima gente informada como deudor irrecuperable, cuando no es así", explicó.

Por otra parte, el director de UCU reveló que existe un amparo para todas aquellas personas que sufren este tipo de estafas o "intimación de sumas que no tienen derecho de ser". "Tenemos una herramienta, llamada habeas data, que cuando tus datos personales están siendo informados de forma falsa o desactualizada, tenés la posibilidad de acudir a la Justicia", aseguró.

En ese sentido, agregó que "toda información negativa, falsa o vencida en esta base de datos es generadora de años y perjuicios". Por último, alertó a los consumidores a estar atentos a este tipo de reclamos: "hay mucho abuso de estudios jurídicos de cobranzas que te piden cualquier cosa en concepto de honorario por levantar tu teléfono".