A partir de qué monto una billetera virtual o el banco deben informar los movimientos de un cliente a ARCA

A partir de qué montos ARCA comienza a controlar los movimientos bancarios o de billeteras virtuales

Desde el 1° de enero del 2025, ARCA comienza a controlar los movimientos bancarios o de billeteras virtuales. Esta medida no afecta en nada a los consumidores, simplemente es un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas. Luego de la actualización, las operaciones que deben informarse son:

Las que superan los $600.000

• Total de consumos con tarjetas de débito del país.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$1.000.000:

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$2.000.000:

• Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.