Estafa piramidal en San Pedro: cómo funciona el esquema Ponzi y las claves para detectarlo

Para funcionar, un esquema Ponzi depende del ingreso continuo de nuevos aportantes: si el ciclo se detiene, deja de ingresar dinero, no se pueden pagar los rendimientos y el sistema llega a su fin. Básicamente, "es una estafa donde se redistribuyen los fondos entre los nuevos y los viejos aportantes", señaló Lomagno.

"Es un ciclo donde no hay ganancias, sino que el mismo dinero se reutiliza entre los nuevos y los viejos aportantes. A los primeros en ingresar se les pagan deliberadamente los retornos que se prometieron, altísimos e inexistentes en el mercado, para ganar legitimidad y generar un efecto contagio o 'boca en boca'", sostuvo.

En el caso de la plataforma Rainbowex, operada por Knight Consortium, el esquema consiste en comprar una moneda virtual que paga entre un 1% y un 2% de interés en dólares por día. Además, los inversores reciben una ganancia extra por cada nuevo usuario que se registre usando su código de invitación.

"Mientras más segura sea una inversión, menos retorno de ganancia genera. Si promete ganancias altísimas pero con inversiones conservadoras, tiene que hacerte ruido. Cualquier inversión que prometa un retorno alto implica un riesgo", subrayó Lomagno.

Cuáles son las claves para detectar un esquema Ponzi

• Promete ganancias altísimas, pero con inversiones que se presentan como conservadoras y de nulo o bajo riesgo.
• Promete ganancias en todo momento sin importar la tasa de mercado.
• Suele presentar problemas para retirar el dinero, y por eso quienes lideran el esquema insisten en que lo mejor es reinvertirlo.