Cuál es la documentación que debés tener en cuenta para ARCA si sos usuario de una billetera virtual

A partir de qué monto ARCA controla tus transferencias en billeteras virtuales

Desde enero de 2025, se implementan nuevos umbrales que determinan cuándo una persona debe ser reportada a ARCA en función de sus movimientos financieros. Estos límites varían según el tipo de operación y el monto acumulado durante el mes:

$600.000 mensuales:

• Consumos totales con tarjetas de débito.

• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$1.000.000 mensuales

• Acreditaciones bancarias en el mes (depósitos, transferencias recibidas, etc.).
• Depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
• Extracciones de efectivo, tanto dentro como fuera del país, ya sea por cajero automático, ventanilla u otros métodos.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil del mes.
• Saldo final en billeteras virtuales, también al último día hábil del mes.

$2.000.000 en billeteras virtuales:

• En caso de que se realicen transferencias bancarias o virtuales por montos superiores a los 2 millones de pesos.

Qué documentos te puede pedir ARCA si superas el límite en transferencias

Si se superan los límites establecidos por ARCA, el organismo puede iniciar un requerimiento formal solicitando al contribuyente que justifique el origen y destino de los fondos involucrados:

• Recibos de sueldo (para trabajadores en relación de dependencia).

• Comprobantes de haberes jubilatorios (si aplica).

• Facturación reciente (en el caso de autónomos o monotributistas).

• Constancia de inscripción en el Monotributo.

• Tickets o comprobantes de compras y ventas realizadas (bienes, servicios, etc.).

• Documentación que justifique la venta de acciones, empresas u otros activos.

Este tipo de controles apunta a reducir maniobras de evasión, lavado de dinero o ingresos no declarados.