A partir de qué monto la AFIP comienza a controlar tus transferencias

No obstante, existe un valor máximo por debajo del cual no es necesario justificar el origen de los ingresos. Te indicamos cómo evitar posibles sanciones y bloqueos.

Cómo es la investigación de la AFIP si tenes ingresos en blanco

Cada entidad bancaria opera como un agente de información y está obligada a proporcionar detalles sobre las actividades financieras de cada individuo a la AFIP y al Banco Central. Esto incluye incluso a las billeteras virtuales, que también están sujetas a proporcionar información. Por lo tanto, trasladar dinero a cuentas de Mercado Pago u otras plataformas no ofrece una estrategia efectiva para eludir la supervisión de las autoridades fiscales.

¿La AFIP investiga a quienes venden cosas usadas?

Además de los ingresos debidamente documentados, es esencial considerar que cuando se reciben múltiples transferencias, incluso por montos pequeños no declarados, la AFIP puede iniciar una investigación para determinar si la persona está realizando actividades comerciales no declaradas.

Esta circunstancia suele surgir al vender varios artículos usados como la venta de un automóvil o una propiedad, que implican movimientos financieros significativos.

Cómo saber si la AFIP te puede investigar

Existen múltiples indicadores que pueden sugerir que la AFIP está investigando a un usuario debido a inconsistencias en sus movimientos financieros, falta de presentación de declaraciones juradas, omisión de facturas o gastos excesivos.

Una señal clara puede ser cuando al obtener una constancia de inscripción en la AFIP, el sistema devuelve un mensaje de error como "Debe responder requerimientos pendientes de verificación".

Para eludir la revisión de la AFIP, hay un límite mensual de dinero que se puede manejar sin levantar sospechas. Este límite es de $200.000, y abarca tanto los depósitos a término como las transferencias realizadas.

Es crucial destacar que este monto no está determinado por banco ni por cuenta, sino por usuario, lo que implica que se suman todas las transacciones de cada individuo en todas sus cuentas.