ARCA, ex AFIP, podría investigarte si transferís esta cantidad de dinero entre cuentas propias en noviembre 2024

Al realizar transferencias entre cuentas propias, es importante tener en cuenta las normativas fiscales para evitar problemas con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).

Las billeteras virtuales, así como los bancos y otras instituciones financieras, deben informar todas las transacciones, saldos y consumos que excedan ciertos límites establecidos.

Cuánto dinero podés transferir entre tus cuentas propias en noviembre 2024 según ARCA

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Es importante seguir las normativas fiscales al realizar transferencias entre cuentas propias para evitar inspecciones o solicitudes de justificación por parte de la ARCA. Algunos aspectos clave incluyen:

• Superar los límites permitidos sin justificación: Para personas sin ingresos formales, el límite es de $400.000 en movimientos de ingresos y egresos. Si se exceden esos montos sin justificación, la ARCA podría iniciar una inspección.

• No tener justificación para los fondos: Es fundamental tener respaldo documental para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. La ARCA o el banco pueden pedir una justificación del origen de los fondos si no se tienen ingresos declarados.

• No tener en cuenta el monto máximo sin declarar: Las transferencias que superen los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones.

• Transferir montos que exceden los valores permitidos: Aunque los bancos han aumentado sus límites, es esencial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar problemas.

• No responde a las solicitudes del banco o fintech: Si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es importante proporcionar la documentación requerida de manera oportuna para evitar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.

Qué monto podés tener en tu billetera virtual sin que ARCA te controle en noviembre 2024

A partir de noviembre de 2024, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, tiene la facultad de investigar a los usuarios de billeteras virtuales cuyos saldos mensuales sean iguales o superiores a $700.000.

Además, los montos totales de ingresos y egresos de las billeteras virtuales o cuentas bancarias sin justificar no pueden superar los $400.000 .

Es importante que los usuarios de billeteras virtuales y cuentas bancarias estén atentos a estos límites, ya que superar estas cifras sin contar con una justificación documental válida podría dar lugar a investigaciones por parte del organismo tributario.

Qué documentación te puede pedir ARCA y cómo es el procedimiento

Entre los documentos que puede pedir, son:

• Boletas de compra y venta
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturación de los últimos meses
• Constancia del monotributo
• Certificado de fondos emitido por un contador público

Por otro lado, el procedimiento de inspección es el siguiente:

En caso de que la ARCA detecte movimientos sospechosos en las billeteras virtuales o cuentas bancarias, iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de los fondos transferidos o gastados.

Si el cliente no puede justificar estos movimientos, deberá presentar documentación que respalde la legalidad de los fondos, como recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas en los últimos seis meses.

Si la persona no puede justificar sus ingresos o egresos de manera adecuada, la ARCA podría tomar medidas severas, tales como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) , lo que podría implicar sanciones adicionales o investigaciones más profundas.